Прокуратурой Октябрьского района проведена проверка соблюдения законодательства, направленного на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем в деятельности ООО «Ломбард Яша».

Основным видом экономической деятельности ООО «Ломбард Яша» (расположенного в г. Киров,  по ул. Шаляпина 5,) является предоставление ломбардом краткосрочных кредитов под залог движимого имущества.

В соответствии с требованиями ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны идентифицировать личность, которая совершает операции с имуществом. В отношении физического лица — устанавливать фамилию, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации).

В соответствии с федеральным законодательством договор займа ломбардом оформляется выдачей заемщику залогового билета.

Однако, прокурорской проверкой был установлен факт выдачи указанным выше ломбардом  краткосрочных кредитов населению под залог сотовых телефонов без оформления залоговых билетов, а также без оформления иных документов, позволяющих идентифицировать клиента в соответствии с требованиями Закона, внутренний контроль в организации должным образом организован не был.

В связи с этим, в отношении ООО «Ломбард Яша» возбуждено административное производство, по ст. 15.27 КоАП РФ  (неисполнение организацией, осуществляющей операции с иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем в части организации внутреннего контроля).

Постановлением Октябрьского районного суда г. Кирова ООО  признано виновным (по ст. 15.27 КоАП РФ) и назначено наказание в виде административного приостановления деятельности сроком на 60 суток.